Νομοσχέδιο (Α): 36 – Τροποποίηση του άρθρου 41Γ του βασικού νόμου.

Ο βασικός νόμος τροποποιείται με την αντικατάσταση του άρθρου 41Γ με το ακόλουθο νέο άρθρο 41Γ:
«41Γ.-(1)(α) Χωρίς επηρεασμό των διατάξεων του άρθρου 41Β του παρόντος Νόμου και της δυνατότητας επιβολής ποινικών κυρώσεων που προβλέπονται στη νομοθεσία της Δημοκρατίας, η Κεντρική Τράπεζα λαμβάνει όλα τα απαραίτητα μέτρα προκειμένου να διασφαλίζεται η εφαρμογή των διατάξεων του παρόντος Νόμου και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 καθώς και των δυνάμει αυτών εκδιδόμενων οδηγιών, κατευθυντήριων γραμμών και εγκυκλίων, ως επίσης και των αποφάσεων που λαμβάνονται από την Κεντρική Τράπεζα με βάση τις εν λόγω διατάξεις, σε περίπτωση μη συμμόρφωσης, επιβάλλοντας τις διοικητικές κυρώσεις, τις περιοδικές χρηματικές ποινές και άλλα διοικητικά μέτρα που καθορίζονται στον παρόντα Νόμο.

(β) Η Κεντρική Τράπεζα διασφαλίζει ότι οι διοικητικές κυρώσεις, οι περιοδικές χρηματικές ποινές και τα άλλα διοικητικά μέτρα που επιβάλλει έχουν αποτελεσματικό, αναλογικό και αποτρεπτικό χαρακτήρα.

(2) Όταν οι υποχρεώσεις που αναφέρονται στο εδάφιο (1) του παρόντος άρθρου εφαρμόζονται σε ΑΠΙ, χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών, σε περίπτωση παράβασης των διατάξεων του παρόντος Νόμου, των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών, κατευθυντήριων γραμμών και εγκυκλίων και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή των αποφάσεων που λαμβάνονται από την Κεντρική Τράπεζα με βάση τις εν λόγω διατάξεις, η Κεντρική Τράπεζα δύναται να επιβάλλει κυρώσεις, περιοδικές χρηματικές ποινές και άλλα διοικητικά μέτρα στα μέλη του διοικητικού οργάνου, σε ανώτερα διοικητικά στελέχη, σε κάτοχους καίριων θέσεων, σε άλλα μέλη του προσωπικού των οποίων οι επαγγελματικές δραστηριότητες έχουν ουσιώδη αντίκτυπο στα χαρακτηριστικά κινδύνου του ΑΠΙ, όπως αναφέρονται στις διατάξεις της οδηγίας ή οδηγιών της Κεντρικής Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές αποδοχών και σε άλλα φυσικά πρόσωπα τα οποία φέρουν ευθύνη για την παράβαση σύμφωνα με την κυπριακή νομοθεσία.

(3) Η επιβολή διοικητικής κύρωσης δεν εμποδίζει την Κεντρική Τράπεζα να επιβάλει περιοδικές χρηματικές ποινές ή άλλα διοικητικά μέτρα για την ίδια παράβαση.

(4) Η Κεντρική Τράπεζα κατέχει τις εξουσίες συγκέντρωσης πληροφοριών και διερεύνησης προς εκπλήρωση των καθηκόντων της στις οποίες περιλαμβάνεται:

(α) η εξουσία να απαιτεί από τα ακόλουθα φυσικά ή νομικά πρόσωπα να παρέχουν όλες τις πληροφορίες, που είναι αναγκαίες για την άσκηση των καθηκόντων της, περιλαμβανομένων και εκείνων που αφορούν τη χορήγηση δανείων και άλλων πιστωτικών διευκολύνσεων καθώς και τις εκθέσεις που λαμβάνονται από το πιστωτικό ίδρυμα αναφορικά με τις εργασίες και την οικονομική κατάσταση των οφειλετών του συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών που απαιτείται να παρέχονται ανά τακτά διαστήματα και με ειδικώς προσδιορισμένους μορφότυπους για εποπτικούς και συναφείς στατιστικούς σκοπούς:

(i) ΑΠΙ·
(ii) χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών εγκατεστημένες στη Δημοκρατία·
(iii) μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών εγκατεστημένες στη Δημοκρατία ·
(iv) εταιρείες συμμετοχής μεικτών δραστηριοτήτων εγκατεστημένες στη Δημοκρατία ·
(v) πρόσωπα που ανήκουν στις οντότητες που αναφέρονται στις υποπαραγράφους (i) έως (iv) της παρούσας παραγράφου·
(vi) τρίτους στους οποίους οι οντότητες που αναφέρονται στις υποπαραγράφους (i) έως (iv) της παρούσας παραγράφου ανέθεσαν καθήκοντα ή δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων των τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ που αναφέρονται στο Κεφάλαιο V του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.

(β) η εξουσία διεξαγωγής όλων των αναγκαίων ερευνών για οποιοδήποτε πρόσωπο, που αναφέρεται στις υποπαραγράφους (i) έως (vi) της παραγράφου (α) του παρόντος εδαφίου, το οποίο είναι εγκατεστημένο ή βρίσκεται στη Δημοκρατία, για την εκτέλεση των καθηκόντων της, συμπεριλαμβανομένης της εξουσίας:

(i) να απαιτεί την υποβολή εγγράφων·
(ii) να εξετάζει τα βιβλία και αρχεία των προσώπων που αναφέρονται στις υποπαραγράφους (i) έως (vi) της παραγράφου (α) του παρόντος εδαφίου και να λαμβάνει αντίγραφα ή αποσπάσματα από τα εν λόγω βιβλία και αρχεία·
(iii) να λαμβάνει γραπτές ή προφορικές εξηγήσεις από κάθε πρόσωπο που αναφέρεται στις υποπαραγράφους (i) έως (vi) της παραγράφου (α) του παρόντος εδαφίου ή τους εκπροσώπους του ή τα μέλη του προσωπικού του·
(iv) να προβαίνει σε συνέντευξη με κάθε άλλο πρόσωπο που συναινεί να ερωτηθεί με σκοπό τη συγκέντρωση πληροφοριών σχετικά με το αντικείμενο της έρευνας· και
(v) να διεξάγει, χωρίς επηρεασμό των άλλων προϋποθέσεων που προβλέπονται στις εφαρμοστέες διατάξεις των νομικών πράξεων της Ευρωπαϊκής Ένωσης και της νομοθεσίας της Δημοκρατίας, όλες τους αναγκαίους ελέγχους στις εγκαταστάσεις ή στον τόπο διεξαγωγής εργασιών των προσώπων που αναφέρονται στις υποπαραγράφους (i) έως (vi) της παραγράφου (α) του παρόντος εδαφίου και σε οποιαδήποτε άλλη επιχείρηση που περιλαμβάνεται στην ενοποιημένη εποπτεία, όταν η Κεντρική Τράπεζα είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας, υπό την προϋπόθεση ότι οι οικείες αρμόδιες αρχές ενημερώνονται προηγουμένως και κατόπιν εξασφάλισης σχετικού δικαστικού εντάλματος στις περιπτώσεις όπου απαιτείται.»

Τέλος