Νομοσχέδιο (Α): 07 – Τροποποίηση του άρθρου 4Γ του βασικού νόμου.

Το άρθρο 4Γ του βασικού νόμου τροποποιείται ως ακολούθως:

(α) με την αντικατάσταση του εδαφίου (1) αυτού, με το ακόλουθο νέο εδάφιο (1):

«(1)(α) Μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος μέλος, μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος μέλος, μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην EE και μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην EE, η οποία είναι εγκατεστημένη στη Δημοκρατία ή σε άλλο κράτος μέλος και η οποία έχει θυγατρικό ΑΠΙ, οφείλει να λάβει έγκριση ή απαλλαγή από έγκριση να λογίζεται ως τέτοια για σκοπούς του παρόντος Νόμου από την Κεντρική Τράπεζα εφόσον είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας, υποβάλλοντας σχετικό αίτημα στην Κεντρική Τράπεζα:

Νοείται ότι, σε περίπτωση που η Κεντρική Τράπεζα δεν είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας, η έγκριση ή απαλλαγή από έγκριση ζητείται, σύμφωνα με το άρθρο 21α της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ, από την αρμόδια αρχή ενοποιημένης εποπτείας που καθορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 111 της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ.

(β) Χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών που δεν εμπίπτει στην παράγραφο (α) του παρόντος εδαφίου και απαιτείται συμμόρφωσή της με την Οδηγία 2013/36/ΕΕ νομοθετικές διατάξεις ή με τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 σε υποενοποιημένη βάση ή όταν ορίζεται υπεύθυνη για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης του ομίλου με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας σε ενοποιημένη βάση σύμφωνα με την υποπαράγραφο (iii) της παραγράφου (α) του εδαφίου (4) του παρόντος άρθρου, οφείλει να λάβει έγκριση ή απαλλαγή από έγκριση να λογίζεται ως τέτοια για σκοπούς του παρόντος Νόμου από την Κεντρική Τράπεζα εφόσον είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας, υποβάλλοντας σχετικό αίτημα στην Κεντρική Τράπεζα.

(γ) Η Κεντρική Τράπεζα προβαίνει, σε τακτική βάση και τουλάχιστον ετησίως, σε έλεγχο των μητρικών επιχειρήσεων ενός ΑΠΙ, προκειμένου να εξακριβώσει εάν το ΑΠΙ, ή η οντότητα που ζητεί άδεια λειτουργίας σύμφωνα με το άρθρο 4 του παρόντος Νόμου, ή η ορισθείσα οντότητα, έχει προσδιορίσει ορθά κάθε επιχείρηση που πληροί τα κριτήρια για να θεωρείται μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος μέλος, μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος μέλος, μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην ΕΕ ή μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην ΕΕ.

(δ) Για σκοπούς εφαρμογής της παραγράφου (γ) του παρόντος εδαφίου, όταν οι μητρικές επιχειρήσεις που αναφέρονται στο εν λόγω εδάφιο είναι εγκατεστημένες σε κράτος/-η μέλος/-η διαφορετικό/-ά από τη Δημοκρατία, ή όταν οι μητρικές επιχειρήσεις ενός ιδρύματος, ή μίας οντότητα που ζητεί άδεια λειτουργίας σύμφωνα με το άρθρο 8 της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή μίας ορισθείσας οντότητας, είναι εγκατεστημένες στη Δημοκρατία ενώ το ίδρυμα, ή η οντότητα που ζητεί άδεια λειτουργίας σύμφωνα με το άρθρο 8 της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή η ορισθείσα οντότητα, είναι εγκατεστημένες σε κράτος/-η μέλος/-η διαφορετικό/-ά από τη Δημοκρατία, η Κεντρική Τράπεζα συνεργάζεται στενά με τις αρμόδιες αρχές των εν λόγω κρατών μελών για τη διενέργεια του ελέγχου.

(ε) Η Κεντρική Τράπεζα δημοσιεύει στην επίσημη ιστοσελίδα της κατάλογο των χρηματοδοτικών εταιρειών συμμετοχών και των μικτών χρηματοοικονομικών εταιρειών συμμετοχών στις οποίες έχει χορηγηθεί έγκριση ή απαλλαγή από έγκριση στη Δημοκρατία σύμφωνα με το παρόν άρθρο, τον οποίο επικαιροποιεί σε ετήσια βάση. Σε περίπτωση χορήγησης απαλλαγής από έγκριση, στον κατάλογο περιλαμβάνεται αναφορά και στην ορισθείσα οντότητα.

Νοείται ότι, για σκοπούς του παρόντος εδαφίου, “ορισθείσα οντότητα” σημαίνει οντότητα που έχει οριστεί υπεύθυνη να διασφαλίζει τη συμμόρφωση του ομίλου με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας.

(β) με την αντικατάσταση στην παράγραφο (α) του εδαφίου (2) της φράσης «Για τους σκοπούς του εδαφίου (1), οι χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και οι μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών που αναφέρονται στο εν λόγω εδάφιο, παρέχουν στην Κεντρική Τράπεζα, όταν ενεργεί ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας και, εφόσον είναι διαφορετική, στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους στο οποίο είναι εγκατεστημένες, τις ακόλουθες πληροφορίες:» με τη φράση:

«Για τους σκοπούς εξέτασης του αιτήματος που υποβάλλεται δυνάμει του εδαφίου (1) του παρόντος άρθρου, όταν η εταιρεία που υπέβαλε το αίτημα:

(i) είναι εγκατεστημένη στη Δημοκρατία αλλά η Κεντρική Τράπεζα δεν είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας , ή

(ii) είναι εγκατεστημένη σε κράτος/-η μέλος/-η διαφορετικό/-ά από τη Δημοκρατία αλλά η Κεντρική Τράπεζα είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας,

η εταιρεία που υπέβαλε το αίτημα παρέχει στην Κεντρική Τράπεζα τις ακόλουθες πληροφορίες:»

(γ) με την αντικατάσταση της υποπαραγράφου (ii) της παραγράφου (α) του εδαφίου (2) αυτού, με την ακόλουθη νέα υποπαράγραφο (ii):

«(ii) πληροφορίες σχετικά με τον διορισμό τουλάχιστον δύο προσώπων που πράγματι διευθύνουν τη χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή τη μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών και με τη συμμόρφωση προς τα κριτήρια και τις απαιτήσεις του εδαφίου (4) του άρθρου 19 του παρόντος Νόμου και των δυνάμει του άρθρου 41 εκδιδόμενων οδηγιών.»

(δ) με την αντικατάσταση της παραγράφου (β) του εδαφίου (2) αυτού, με την ακόλουθη νέα παράγραφο (β):

«(β) Σε περίπτωση που η έγκριση ή η απαλλαγή από έγκριση χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, με βάση το παρόν άρθρο ή το άρθρο 21α της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ, συμπίπτει χρονικώς με την αξιολόγηση που διενεργείται σύμφωνα με τα άρθρα 4, 17 ή 18Β του παρόντος Νόμου, η Κεντρική Τράπεζα, για σκοπούς εφαρμογής των εν λόγω άρθρων, προβαίνει σε κατάλληλο συντονισμό με την αρχή ενοποιημένης εποπτείας και, εάν είναι διαφορετική, με την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους όπου είναι εγκατεστημένη η χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών:

Νοείται ότι, η περίοδος αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο (β) του εδαφίου (2) του άρθρου 17 του παρόντος Νόμου ή στο εδάφιο (6) του άρθρου 18Β του παρόντος Νόμου αναστέλλεται έως ότου ολοκληρωθεί η διαδικασία που προνοείται στο παρόν άρθρο.»

(ε) με την αντικατάσταση στο εδάφιο (3) της φράσης «Η Κεντρική Τράπεζα, όταν ενεργεί ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας, δύναται να χορηγεί σε χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών σύμφωνα με το παρόν άρθρο, μόνο εφόσον πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:» με τη φράση:

«Η Κεντρική Τράπεζα, όταν ενεργεί ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας, δύναται να χορηγεί έγκριση σε χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών σύμφωνα με το παρόν άρθρο, μόνο εφόσον πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:»

(στ) με την αντικατάσταση της παραγράφου (γ) του εδαφίου (3) αυτού, με την ακόλουθη νέα παράγραφο (γ):

«(γ) πληρούνται τα κριτήρια σχετικά με τους μετόχους και τα μέλη των ΑΠΙ που ορίζονται στις παραγράφους (γ) εως (ζ) του εδαφίου (1) του άρθρου 4 του παρόντος Νόμου και οι απαιτήσεις που καθορίζονται στο εδάφιο (4) του άρθρου 19 του παρόντος Νόμου.»

(ζ) με την αντικατάσταση στην παράγραφο (α) του εδαφίου (4) αυτού, της φράσης «Δεν απαιτείται έγκριση της χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών βάσει του παρόντος άρθρου,» με τη φράση:

«Χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών δύναται να ζητήσει απαλλαγή από την έγκριση βάσει του παρόντος άρθρου, υποβάλλοντας σχετικό αίτημα στην Κεντρική Τράπεζα, η οποία χορηγείται από την Κεντρική Τράπεζα εφόσον πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:»

(η) με την αντικατάσταση της υποπαραγράφου (iii) της παραγράφου (α) του εδαφίου (4) αυτού, με την ακόλουθη νέα υποπαράγραφο (iii):

«(iii) ένα θυγατρικό πιστωτικό ίδρυμα ή μια θυγατρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μια μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, που έχει λάβει έγκριση σύμφωνα με το παρόν άρθρο, έχει οριστεί υπεύθυνο/-η για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης του ομίλου με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας σε ενοποιημένη βάση και του/της παρέχονται όλα τα αναγκαία μέσα και η νόμιμη εξουσία για την αποτελεσματική εκπλήρωση των υποχρεώσεων αυτών·»

(θ) με την προσθήκη, αμέσως μετά το εδάφιο (4) αυτού, του ακόλουθου νέου εδαφίου (4Α):

«(4Α) Τηρουμένων των προνοιών του εδαφίου (4), η Κεντρική Τράπεζα ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας δύναται να επιτρέπει, κατά περίπτωση, στις χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών ή στις μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών που απαλλάσσονται από την έγκριση να αποκλείονται από την περίμετρο της ενοποίησης, εφόσον πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

(α) ο αποκλεισμός δεν επηρεάζει την αποτελεσματικότητα της εποπτείας του θυγατρικού ΑΠΙ ή του ομίλου·

(β) η χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών δεν έχει άλλα ανοίγματα σε μετοχές πέραν του ανοίγματος σε μετοχές στο θυγατρικό ΑΠΙ ή στην ενδιάμεση μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών που ελέγχει το θυγατρικό ΑΠΙ ·

(γ) η χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών δεν προβαίνει σε σημαντική χρήση μόχλευσης ούτε έχει ανοίγματα που δεν σχετίζονται με την ιδιοκτησία της στο θυγατρικό ΑΠΙ ή στην ενδιάμεση μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών η οποία ελέγχει το θυγατρικό ΑΠΙ.»

(ι) με την αντικατάσταση του εδαφίου (8) αυτού, με το ακόλουθο νέο εδάφιο (8):

«(8)(α)Για τη λήψη αποφάσεων σχετικά με την έγκριση, την απαλλαγή από έγκριση και τον αποκλεισμό από την περίμετρο ενοποίησης δυνάμει των εδαφίων (3), (4) και (4Α) του παρόντος άρθρου, ή των παραγράφων (3), (4) και (4α) του άρθρου 21α της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ, και τα μέτρα εποπτείας δυνάμει των εδαφίων (6) και (7) του παρόντος άρθρου, ή των παραγράφων (6) και (7) του άρθρου 21α της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ, όταν η Κεντρική Τράπεζα:

(i)δεν είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας αλλά οι χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών ή οι μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών είναι εγκατεστημένες στη Δημοκρατία, ή

(ii)είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας αλλά οι χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών ή οι μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών είναι εγκατεστημένες σε κράτος/-η μέλος/-η διαφορετικό/-ά από τη Δημοκρατία,

συνεργάζεται και είναι σε πλήρη συνεννόηση μαζί με την αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους στο οποίο είναι εγκατεστημένες οι χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών ή οι μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών, ανάλογα με την περίπτωση.

(β) Η Κεντρική Τράπεζα, όταν είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας, καταρτίζει αξιολόγηση για τα θέματα που αναφέρονται στα εδάφια (3), (4), (4Α), (6) και (7) του παρόντος άρθρου, ανάλογα με την περίπτωση, την οποία διαβιβάζει στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους στο οποίο είναι εγκατεστημένες οι χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών ή οι μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών.

(γ) Η Κεντρική Τράπεζα, όταν είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας και διαβιβάζει αξιολόγηση σύμφωνα με την παράγραφο (β) του παρόντος εδαφίου ή όταν λαμβάνει αξιολόγηση σύμφωνα με την παράγραφο (8) του άρθρου 21α της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ από την αρμόδια αρχή που είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας, καταβάλλει κάθε δυνατή προσπάθεια για να επιτευχθεί από κοινού απόφαση αναφορικά με την έγκριση, την απαλλαγή από έγκριση και τον αποκλεισμό από την περίμετρο ενοποίησης που αναφέρονται στην παράγραφο (α) του παρόντος εδαφίου, εντός δύο (2) μηνών από την παραλαβή της εν λόγω αξιολόγησης.

(δ) Σε περίπτωση που η χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών είναι εγκατεστημένη στη Δημοκρατία και η αρχή ενοποιημένης εποπτείας δεν είναι η Κεντρική Τράπεζα, αν επιτευχθεί κοινή απόφαση με την αρχή ενοποιημένης εποπτείας, η εν λόγω απόφαση έχει άμεση εφαρμογή στη Δημοκρατία.

Νοείται ότι η κοινή απόφαση θα πρέπει να είναι δεόντως τεκμηριωμένη και αιτιολογημένη. Η Κεντρική Τράπεζα, εφόσον είναι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας, κοινοποιεί την κοινή απόφαση στη χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή στη μεικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών.

(ε) Σε περίπτωση διαφωνίας, η Κεντρική Τράπεζα, ως αρχής ενοποιημένης εποπτείας ή ως αρμόδια αρχή του κράτους μέλους στο οποίο είναι εγκατεστημένη η χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, δεν προβαίνει στη λήψη απόφασης και παραπέμπει το θέμα στην ΕΑΤ σύμφωνα με το άρθρο 19 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. Σε τέτοια περίπτωση η Κεντρική Τράπεζα λαμβάνει κοινή απόφαση με την αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους στο οποίο είναι εγκατεστημένη η χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, ανάλογα με την περίπτωση, σε συμφωνία με την απόφαση της ΕΑΤ.

Νοείται ότι το θέμα δεν παραπέμπεται στην ΕΑΤ μετά τη λήξη της δίμηνης περιόδου που αναφέρεται στην παράγραφο (γ) του παρόντος εδαφίου ή μετά τη λήψη κοινής απόφασης.»

(ια) με την αντικατάσταση της παραγράφου (α) του εδαφίου (10) αυτού, με την ακόλουθη νέα παράγραφο (α):

«(α) Εάν αποφασιστεί η απόρριψη του αιτήματος που υποβάλλεται σύμφωνα με το εδάφιο (1) του παρόντος άρθρου, η Κεντρική Τράπεζα, όταν ενεργεί ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας, ενημερώνει την εταιρεία που υπέβαλε το αίτημα για την απόφαση και το σκεπτικό της εντός τεσσάρων (4) μηνών από την παραλαβή του αιτήματος ή, εάν το αίτημα ήταν ελλιπές, εντός τεσσάρων (4) μηνών από την παραλαβή του συνόλου των πληροφοριών που απαιτούνται για τη λήψη απόφασης.»

Τέλος