1. ΝΟΜΟΣΧΕΔΙΟ (Α): 04 – ΜΕΡΟΣ IV – ΥΠΟΧΡΕΕΣ ΟΝΤΟΤΗΤΕΣ ΚΑΙ ΕΠΟΠΤΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ

Αξιολόγηση κινδύνου

25.-(1) Κάθε υπόχρεη οντότητα οφείλει να θεσπίζει και να εφαρμόζει επαρκείς και κατάλληλες πολιτικές, ελέγχους, συστήματα και διαδικασίες, ώστε –

(α) να μετριάζει και να διαχειρίζεται αποτελεσματικά τους κινδύνους παράβασης των Κυρώσεων, και

(β) να εντοπίζει πράξεις ή παραλείψεις, οι οποίες σχετίζονται με τις επαγγελματικές της δραστηριότητες, και οι οποίες παραβαίνουν ή ενδεχομένως να παραβαίνουν τις Κυρώσεις.

(2) Οι πολιτικές, οι έλεγχοι, τα συστήματα και οι διαδικασίες πρέπει να είναι ανάλογα με τα χαρακτηριστικά και τη δραστηριότητα της υπόχρεης οντότητας.

(3) Για σκοπούς εφαρμογής του παρόντος άρθρου, κάθε Εποπτική Αρχή εκδίδει οδηγίες με τις οποίες καθορίζονται οι λεπτομέρειες και εξειδικεύεται ο τρόπος εφαρμογής των διατάξεων του παρόντος άρθρου από τα πρόσωπα που υπόκεινται στην εποπτεία της.

(4) Για σκοπούς συντονισμού, οι Εποπτικές Αρχές ενημερώνουν την ΕΜΕΚ για τις οδηγίες που εκδίδουν δυνάμει του εδαφίου (3).

(5) Κάθε Εποπτική Αρχή παρακολουθεί, αξιολογεί και εποπτεύει την εφαρμογή του παρόντος άρθρου και των οδηγιών του εδαφίου (3) που η ίδια έχει εκδώσει, από τις υπόχρεες οντότητες που υπόκεινται στην εποπτεία της.

Διαβίβαση πληροφοριών στην ΕΜΕΚ από υπόχρεες οντότητες

26.-(1) Οι υπόχρεες οντότητες διαβιβάζουν στην ΕΜΕΚ οποιεσδήποτε πληροφορίες δυνατό να έχουν περιέλθει στην κατοχή ή την αντίληψή τους σχετικά με πιθανή παραβίαση Κυρώσεων στο πλαίσιο άσκησης των δραστηριοτήτων τους.

(2) H ΕΜΕΚ δύναται να ζητήσει και να λάβει οποιεσδήποτε επιπρόσθετες πληροφορίες κρίνει αναγκαίες και τις οποίες οι υπόχρεες οντότητες προσκομίζουν σε εύθετο χρόνο.

Επιβολή διοικητικών μέτρων από Εποπτική Αρχή

27.-(1) Εποπτική Αρχή δύναται να λάβει όλα ή οποιαδήποτε από τα μέτρα που αναφέρονται πιο κάτω, σε περίπτωση κατά την οποία υπόχρεη οντότητα που υπόκειται στην εποπτεία της παραλείπει να συμμορφωθεί με το άρθρο 25 και τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδηγίες της Εποπτικής Αρχής, αφού δώσει την ευκαιρία στην υπόχρεη οντότητα να ακουστεί:

(α) να απαιτεί από την υπόχρεη οντότητα να λάβει τέτοια μέτρα εντός συγκεκριμένου χρονικού διαστήματος, ως η Εποπτική Αρχή ήθελε καθορίσει για τη θεραπεία της κατάστασης∙

(β) να επιβάλει –

(i) διοικητικό πρόστιμο που δεν υπερβαίνει τις πεντακόσιες χιλιάδες ευρώ (€500.000) και,

(ii) σε περίπτωση που η παράβαση συνεχίζεται, διοικητικό πρόστιμο που δεν υπερβαίνει τα πεντακόσια ευρώ (€500) για κάθε μέρα συνέχισης της παράβασης∙

(γ) να τροποποιήσει ή αναστείλει ή ανακαλέσει την άδεια λειτουργίας ή την άδεια εξασκήσεως επαγγέλματος υπόχρεης οντότητας, ανάλογα με την περίπτωση∙

(δ) να απαγορεύσει προσωρινά ή μόνιμα σε πρόσωπα που ασκούν διοικητικά καθήκοντα σε υπόχρεη οντότητα, ή σε άλλο φυσικό πρόσωπο που θεωρείται υπαίτιο για την παράβαση, την άσκηση διοικητικών καθηκόντων σε υπόχρεη οντότητα·

(ε) να επιβάλει το διοικητικό πρόστιμο που αναφέρεται στην παράγραφο (β) σε πρόσωπο που ασκεί διοικητικά καθήκοντα σε υπόχρεη οντότητα ή οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο, σε περίπτωση που διαπιστωθεί ότι η παράβαση οφειλόταν σε δική του υπαιτιότητα, εσκεμμένη παράλειψη ή αμέλεια·

(στ) να υποχρεώσει φυσικό ή νομικό πρόσωπο, το οποίο θεωρείται υπαίτιο για παράβαση, να διακόψει τη συμπεριφορά του και να μην την επαναλάβει.

(2) Σε περίπτωση που, κατόπιν αξιολόγησης, Εποπτική Αρχή κρίνει ότι τίθεται ζήτημα δημόσιου συμφέροντος, δημοσιεύει στον επίσημο διαδικτυακό της τόπο το σύνολο ή μέρος της απόφασης που αφορά την παράβαση και τα διοικητικά μέτρα που επέβαλε δυνάμει του εδαφίου (1), η οποία μπορεί να περιλαμβάνει τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα προσώπων που έχουν βρεθεί σε παράβαση μόνο σε δεόντως αιτιολογημένες εξαιρετικές περιπτώσεις.

(3) Κατά τον καθορισμό του είδους και του επιπέδου του διοικητικού μέτρου, η Εποπτική Αρχή λαμβάνει υπόψη όλες τις σχετικές περιστάσεις περιλαμβανομένων, κατά περίπτωση –

(α) της σοβαρότητας και διάρκειας της παράβασης,

(β) του βαθμού ευθύνης του υπαίτιου προσώπου,

(γ) της οικονομικής κατάστασης του υπαίτιου προσώπου, όπως προκύπτει από τον συνολικό κύκλο εργασιών του αν είναι νομικό πρόσωπο ή από το ετήσιο εισόδημα του αν είναι φυσικό πρόσωπο,

(δ) του κέρδους που το υπαίτιο πρόσωπο αποκόμισε από την παράβαση, στον βαθμό που μπορεί να προσδιοριστεί,

(ε) τις ζημιές τρίτων που προκλήθηκαν από την παράβαση, στον βαθμό που μπορούν να προσδιοριστούν,

(στ) του βαθμού συνεργασίας του υπαίτιου προσώπου με την αρμόδια Εποπτική Αρχή,

(ζ) προηγούμενες παραβάσεις του υπαίτιου προσώπου τις οποίες η Εποπτική Αρχή θεωρήσει σχετικές.

(4) Η Εποπτική Αρχή ασκεί τις προβλεπόμενες στον παρόντα Νόμο εξουσίες επιβολής διοικητικών μέτρων άμεσα ή/και σε συνεργασία με άλλες αρχές:

Νοείται ότι, κατά την άσκηση των εξουσιών επιβολής διοικητικών μέτρων, οι Εποπτικές Αρχές συνεργάζονται στενά προκειμένου να διασφαλίσουν ότι τα επιβληθέντα μέτρα θα φέρουν τα επιθυμητά αποτελέσματα και, σε περίπτωση διασυνοριακών υποθέσεων, συντονίζουν τις ενέργειές τους.

Διαβίβαση πληροφοριών στις διωκτικές αρχές

28. Σε περίπτωση που οποιαδήποτε Εποπτική Αρχή ή Αρμόδια Αρχή έχει εύλογη υποψία ότι πρόσωπο έχει διαπράξει ή διαπράττει πράξη ή παράληψη που παραβαίνει τις Κυρώσεις, αναφέρει την ενδεχόμενη παράβαση στον Γενικό Εισαγγελέα για σχετική διερεύνηση, ενώ ταυτόχρονα ενημερώνει και την ΕΜΕΚ.

Τέλος