Ο περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Τροποποιητικός) Νόμος του 2026

ΚΥΠΡΙΑΚΗ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑ

ΥΠΟΥΡΓΕΙΟ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ

ΔΗΜΟΣΙΑ ΔΙΑΒΟΥΛΕΥΣΗ

Αναφορικά με προτεινόμενο νομοσχέδιο με τίτλο «ο περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Τροποποιητικός) Νόμος του 2026»

Το Υπουργείο Οικονομικών, στα πλαίσια θέσπισης αποτελεσματικών ρυθμίσεων και διαδικασιών διαβούλευσης με τους συμμετέχοντες στην αγορά, όσον αφορά τις προτεινόμενες αλλαγές στην εθνική νομοθεσία, κυκλοφορεί το παρόν έγγραφο για σκοπούς υποβολής απόψεων.

Το Υπουργείο Οικονομικών, σε συνεργασία με άλλους κρατικούς φορείς, έχει προβεί στην ετοιμασία του προτεινόμενου νομοσχεδίου με τίτλο «ο περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Τροποποιητικός) Νόμος του 2026».

Το Υπουργείο Οικονομικών, στο πλαίσιο της ενίσχυσης των μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες («ξέπλυμα χρήματος») και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας («ΚΞΧ/ΧΤ»), και ενεργώντας στη βάση της Απόφασης του Υπουργικού Συμβουλίου αρ. 92.715, ημερομηνίας 16.03.2022, επεξεργάστηκε νομοσχέδιο στο πλαίσιο Ad Hoc Ομάδας εργασίας της Συμβουλευτικής Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας σε σχέση με τον τομέα των ακινήτων.  Η Απόφαση προέβλεπε ότι η προληπτική εποπτεία στον τομέα των ακινήτων θα ανατεθεί στο Τμήμα Φορολογίας (ΤΦ), ενώ οι ελεγχόμενες από αυτό οντότητες θα περιλαμβάνουν όλους τους επαγγελματίες  που προβαίνουν σε αγορά ή πώληση ακινήτων ή εκπροσωπούν αγοραστές ή πωλητές ακινήτων σε επαγγελματική βάση και δεν εμπίπτουν σε άλλη κατηγορία υπόχρεης οντότητας.

Η ανάγκη για ενίσχυση των προληπτικών μέτρων στον τομέα των ακινήτων προκύπτει από την Εθνική Αξιολόγηση Κινδύνων ΚΞΧ/ΧΤ, από τα ευρήματα της Έκθεσης Αμοιβαίας Αξιολόγησης της Δημοκρατίας από την Επιτροπή MONEYVAL του Συμβουλίου της Ευρώπης καθώς και από την πιο πρόσφατη εμπειρία των αρμόδιων αρχών. Ταυτόχρονα, σημειώνεται ότι η ανάγκη για προληπτική εποπτεία του τομέα των ακινήτων από δημόσια αρχή προκύπτει και από την νέα Ευρωπαϊκή Οδηγία ΚΞΧ/ΧΤ (Άρθρο 52 Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1640 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και Συμβουλίου της της 31ης Μαΐου 2024).

Η ρύθμιση αυτή κρίνεται ιδιαίτερα σημαντική, καθώς θα ενισχύσει το νομικό πλαίσιο και την πρακτική εφαρμογή του στη Δημοκρατία, μειώνοντας τους κινδύνους ξεπλύματος χρήματος για ένα σημαντικό τομέα της οικονομίας βελτιώνοντας τη χρηματοοικονομική σταθερότητα και τη θέση της χώρας μας ως αξιόπιστου χρηματοοικονομικού κέντρου.

Το Υπουργείο Οικονομικών σας καλεί όπως υποβάλετε τα σχόλια ή απόψεις σας επί του προσχεδίου του εν θέματι νομοσχεδίου, μέχρι τις 14.2.2026.